2022年第1季度理财业务运作报告

2022-4-8

（报告期：2022年01月01日 - 3月31日）

一、报告期内理财产品发行情况

报告期内，我行共发行理财产品0期，募集理财本金0万元。发行理财产品明细如下： 

发行产品类型	产品数量	募集金额(万元）
封闭净值型、公募、固定收益类非保本理财产品	0	0
封闭非净值型、公募、固定收益类非保本理财产品	0	0
封闭非净值型、私募、固定收益类非保本理财产品	0	0
合计	0	0

二、报告期内理财产品到期情况

报告期内，我行共兑付理财产品8期，兑付理财本金21958.50万元，兑付客户收益862.89万元。到期理财产品均按照产品说明书的约定按时兑付。到期理财产品明细如下：

发行产品类型	产品数量	募集金额(万元）
封闭净值型、公募、固定收益类非保本理财产品	8	21958.50
封闭非净值型、公募、固定收益类非保本理财产品	0	0
封闭非净值型、私募、固定收益类非保本理财产品	0	0
合计	8	21958.50

三、报告期内理财产品存续情况

截至报告期末，我行存续期理财产品1期，余额1618.71万元，较年初减少22834.79万元，存续理财产品明细如下：

发行产品类型	产品数量	募集金额(万元）
封闭净值型、公募、固定收益类非保本理财产品	1	1618.71
封闭非净值型、公募、固定收益类非保本理财产品	0	0
封闭非净值型、私募、固定收益类非保本理财产品	0	0
合计	1	1618.71

四、理财产品结构及变动情况

　　截至报告期末，启东农商银行存续理财产品相较去年同期结构及变动情况如下：

产品类型	产品金额 （万元）	占比	上一披露日占比	变动
固定收益类	1618.71	100%	100%	0%
混合类	0	0%	0%	0%
权益类	0	0%	0%	0%
商品及金融衍生品类	0	0%	0%	0%
合计	1618.71	100%	100%	-

五、理财产品投资情况

  截至报告期末，我行直接和间接投资的资产明细如下：

投资资产类别	券面余额（万元）	占比
债券	0	0%
同业存单	1499.42	92.60%
存放同业	119.80	7.40%
货币市场基金	0	0
理财直接融资工具	0	0
合计	1619.22	100%

六、投资组合的流动性风险

我行理财投资各类资产，杠杆比率均符合监管要求。截至2022年3月末，我行封闭式净值型理财产品杠杆比率为100.03%，有效地保障了投资组合的流动性需求。

截至目前各项资产运作正常，整体风险可控。

七、其他信息

我行理财产品托管安排：

序号	托管行名称
1	杭州银行股份有限公司

感谢您投资启东农商银行理财产品，敬请继续关注我行其他理财产品。

江苏启东农村商业银行股份有限公司

2022年04月8日