2022年理财业务年度报告
来源:发布时间:2022年04月01日
一、报告期内理财产品发行情况
报告期内,我行共发行理财产品0期,募集理财本金0万元。发行理财产品明细如下:
发行产品类型 |
产品数量 |
募集金额(万元) |
固定收益类 |
0 |
0 |
混合类 |
- |
- |
权益类 |
- |
- |
商品及金融衍生品类 |
- |
- |
合计 |
0 |
0 |
二、报告期内理财产品到期情况
报告期内,我行共兑付理财产品8期,兑付理财本金21958.50万元,兑付客户收益862.89万元。到期理财产品均按照产品说明书的约定按时兑付。到期理财产品明细如下:
到期产品类型 |
产品数量 |
兑付本金(万元) |
固定收益类 |
8 |
21958.50 |
混合类 |
- |
- |
权益类 |
- |
- |
商品及金融衍生品类 |
- |
- |
合计 |
8 |
21958.50 |
三、报告期内理财产品存续情况
截至报告期末,我行存续期理财产品1期,余额1618.71万元,较年初减少22834.79万元,存续理财产品明细如下:
期末存续产品类型 |
产品数量 |
余额(万元) |
固定收益类 |
1 |
1618.71 |
混合类 |
- |
- |
权益类 |
- |
- |
商品及金融衍生品类 |
- |
- |
合计 |
1 |
1618.71 |
四、理财产品结构及变动情况
截至报告期末,启东农商银行存续理财产品相较去年同期结构及变动情况如下:
产品类型 |
产品金额 (万元) |
占比 |
上一披露日占比 |
变动 |
固定收益类 |
1618.71 |
100% |
100% |
0% |
混合类 |
0 |
0% |
0% |
0% |
权益类 |
0 |
0% |
0% |
0% |
商品及金融衍生品类 |
0 |
0% |
0% |
0% |
合计 |
1618.71 |
100% |
100% |
- |
五、理财产品投资情况
截至报告期末,我行直接和间接投资的资产明细如下:
投资资产类别 |
券面余额(万元) |
占比 |
债券 |
0 |
0% |
同业存单 |
1499.42 |
92.60% |
存放同业 |
119.80 |
7.40% |
货币市场基金 |
0 |
0 |
理财直接融资工具 |
0 |
0 |
合计 |
1619.22 |
100% |
江苏启东农村商业银行股份有限公司
2022年04月01日