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2022年理财业务年度报告

来源:发布时间:2022年04月01日

一、报告期内理财产品发行情况

报告期内,我行共发行理财产品0期,募集理财本金0万元。发行理财产品明细如下: 

发行产品类型

产品数量

募集金额(万元)

固定收益类

0

0

混合类

-

-

权益类

-

-

商品及金融衍生品类

-

-

合计

0

0

二、报告期内理财产品到期情况

报告期内,我行共兑付理财产品8期,兑付理财本金21958.50万元,兑付客户收益862.89万元。到期理财产品均按照产品说明书的约定按时兑付。到期理财产品明细如下:

到期产品类型

产品数量

兑付本金(万元)

固定收益类

8

21958.50

混合类

-

-

权益类

-

-

商品及金融衍生品类

-

-

合计

8

21958.50

三、报告期内理财产品存续情况

截至报告期末,我行存续期理财产品1期,余额1618.71万元,较年初减少22834.79万元,存续理财产品明细如下:

期末存续产品类型

产品数量

余额(万元)

固定收益类

1

1618.71

混合类

-

-

权益类

-

-

商品及金融衍生品类

-

-

合计

1

1618.71

四、理财产品结构及变动情况

  截至报告期末,启东农商银行存续理财产品相较去年同期结构及变动情况如下:

产品类型

产品金额

(万元)

占比

上一披露日占比

变动

固定收益类

1618.71

100%

100%

0%

混合类

0

0%

0%

0%

权益类

0

0%

0%

0%

商品及金融衍生品类

0

0%

0%

0%

合计

1618.71

100%

100%

-

五、理财产品投资情况

  截至报告期末,我行直接和间接投资的资产明细如下:

投资资产类别

券面余额(万元)

占比

债券

0

0%

同业存单

1499.42

92.60%

存放同业

119.80

7.40%

货币市场基金

0

0

理财直接融资工具

0

0

合计

1619.22

100%

江苏启东农村商业银行股份有限公司

2022年04月01日