启东农商银行代销“兴银理财添利天天利45号”理财产品发售公告

★产品销售名称

【兴银添利天天利45号F】（适用【F】类份额）

★产品登记编码

【Z7002025000130】

★产品基本类型

公募、开放式、固定收益类、非保本浮动收益、净值型

★产品投资性质

固定收益类

固定收益类产品是指根据监管相关规定，投资于债权类资产的比例不低于80%的产品。

★产品收益特征

非保本浮动收益

本产品不保证本金且不保证收益。本产品的收益随投资收益浮动，投资者可能会因市场变动而蒙受损失。

产品管理人对本产品的本金并不提供保证，也不承诺任何固定收益。

★产品风险评级

本产品属于【■ R1、□ R2、□ R3、□ R4、□ R5】理财产品。

本评级为理财产品管理人内部评级，仅供参考。

注：若本产品通过代理销售机构销售的，理财产品评级以代理销售机构最终披露的评级结果为准。

★销售对象

本产品适合以下类型投资者：

■个人投资者■机构投资者 ■一般机构客户  □金融同业客户

理财产品管理人

兴银理财有限责任公司

理财产品托管人

兴业银行股份有限公司

产品期限

■无固定期限

认购期/募集期

1.本产品认购期/募集期为：【2025】年【03】月【20】日【0：00】至【2025】年【03】月【20】日【24：00】。

2.投资者在认购期/募集期内认购本理财产品后，理财资金将在成立日开始进行投资。

3.认购期/募集期内资金产生的利息不计入认购资金。

★投资冷静期

本产品为公募理财产品，无投资冷静期设置。

成立日

1.本产品的计划成立日为：【2025】年【03】月【21】日（遇节假日顺延）。

2.产品管理人有权根据实际募集情况提前或延后产品成立日期，并相应调整其他产品要素，将依约定进行公告。

终止日

1.本产品的计划终止日为：【/】年【/】月【/】日（遇节假日顺延）。

2.本产品的实际终止日受制于本理财产品销售文件“提前终止”及“延期终止”情形。

★销售起点金额及递增金额

每笔购买起点金额为【0.01】元；超出起点金额的部分以【0.01】元的整数倍递增。（适用【F】类份额）

★7日年化收益率

指以本产品最近七日（含节假日）收益率所折算的产品年化收益率。产品成立不满七日时以实际日收益率折算年收益率。

★理财产品利益分配

1.本产品每日进行收益分配，收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用。

2.理财产品存续期间，产品管理人有权视理财产品收益情况进行主动分配，相应分配基准日、分配方案由管理人及时披露。

3.具体理财产品利益分配详见《产品说明书》“第八条 理财产品的利益分配”。

★理财产品费用

（适用【F】类份额）

1.理财产品的费率标准

（1）认购费：【/】。

（2）申购费：【/】。

（3）赎回费：【/】。

（4）★强制赎回费：

1）当产品持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占产品资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时，产品管理人有权对当日单个投资者申请赎回份额超过产品总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入产品财产。

2）产品前10名投资者的持有份额合计超过产品总份额50%的，当投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占该产品资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时，产品管理人有权对投资者超过产品总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用。

（5）销售服务费：年化费率【0.30%】。

（6）投资管理费：年化费率【0.30%】。

（7）产品托管费：年化费率【0.03%】。

（8）超额业绩报酬：

本产品不收取超额业绩报酬。

2. 产品管理人保留变更上述理财产品收取费率标准的权利。